Simulateur private equity
Que peut devenir un investissement en private equity ?
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Votre estimation en 30 secondes
Valeur potentielle dans 10 ans
169 728 €
Pour 50 000 € investis, avec l'hypothèse centrale de 13 % par an (TRI net), non garantie.
Multiple
×3,39
valeur à terme rapportée au montant investi
Plus-value potentielle
119 728 €
Risque de perte en capital. Le capital investi peut être perdu en tout ou partie et reste bloqué plusieurs années.
Valeur potentielle dans 10 ans
169 728 €
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Le chiffre de tête suppose que tout votre capital est investi le premier jour et capitalise au taux retenu jusqu'au terme. Avec 100 000 € placés à 13 % par an pendant 10 ans, la valeur potentielle atteint 339 457 €, soit un multiple de ×3,39.
L'écart avec un placement liquide, rémunéré à 3 % par an dans le simulateur, mesure ce que vous attendez en échange du blocage de votre argent. Cet écart n'est qu'une hypothèse : si les entreprises financées font moins bien que prévu, il peut se réduire ou devenir négatif.
Evergreen ou fonds fermé
Dans un fonds fermé, votre argent ne travaille pas d'un bloc. Le fonds appelle votre engagement par tranches pendant ses premières années, investit, puis vous reverse le produit de ses cessions. Votre solde cumulé se creuse d'abord, puis remonte : cette forme s'appelle la courbe en J. L'option du simulateur la dessine et chiffre le besoin maximal de trésorerie.
Un fonds evergreen investit au contraire votre capital dès la souscription et réinvestit ses gains. Le calendrier des appels, le versement ou le réinvestissement des distributions et la durée de blocage varient d'un fonds à l'autre.
Les risques à peser
- Le risque de perte en capital, totale ou partielle, si les entreprises financées échouent.
- Le blocage du capital pendant plusieurs années, sans sortie garantie avant le terme.
- Une performance non garantie : les hypothèses du simulateur ne sont pas des promesses.
Une fiscalité liée à l'enveloppe
La plus-value n'est pas imposée de la même façon selon qu'elle est logée dans un compte-titres, un PEA ou un contrat d'assurance-vie. Le simulateur affiche des montants avant impôt. Un conseiller du cabinet partenaire peut chiffrer la fiscalité dans votre situation.
Diagnostic patrimonial, gratuit
Il existe plusieurs manières d'investir en private equity.
Le diagnostic réunit votre patrimoine, votre horizon et votre tolérance au risque. Un conseiller peut ensuite vous présenter les formats possibles et leurs conditions de blocage.
- Votre patrimoine brut et net, financier et immobilier
- Votre impôt estimé et votre tranche marginale
- Votre capacité d'épargne et votre taux d'endettement
- Votre profil investisseur
- Une synthèse que vous relisez avant toute transmission
Questions fréquentes
Qu'est-ce que le TRI d'un investissement en private equity ?
Le taux de rendement interne mesure la performance annuelle d'un investissement en tenant compte du moment où l'argent entre et sort. Le simulateur part d'une hypothèse centrale de 13 % par an net de frais, encadrée par un scénario bas à 8 % et un scénario haut à 18 %. Aucune de ces valeurs n'est garantie.
Quelle différence entre un fonds evergreen et un fonds fermé ?
Un fonds evergreen n'a pas de date de fin : il investit votre capital dès la souscription et réinvestit le produit de ses cessions. Un fonds fermé a une durée de vie fixée à l'avance. Il appelle votre engagement par tranches, puis vous distribue ce qu'il encaisse en cédant ses participations. Dans les deux cas, la sortie avant le terme reste limitée.
Pouvez-vous perdre de l'argent en private equity ?
Oui. Le capital investi n'est pas garanti et peut être perdu en totalité ou en partie si les entreprises financées échouent. Votre argent reste aussi bloqué plusieurs années. Ces deux contraintes expliquent pourquoi la part à y consacrer se décide avec un conseiller, au regard de l'ensemble de votre patrimoine.
Comment le private equity est-il imposé ?
La fiscalité dépend de l'enveloppe qui porte l'investissement : un compte-titres, un PEA ou un contrat d'assurance-vie ne traitent pas la plus-value de la même façon. Le simulateur ne la calcule pas. Un conseiller peut la chiffrer à partir de votre situation.
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